A checklist é basicamente uma anotação em forma de lista, contendo todos os itens que devem ser verificados, referentes ao controlo financeiro de uma empresa e das finanças pessoais. É uma tarefa simples, porém é fundamental para qualquer lançamento no fluxo de caixa, já que através dela o controlo referente ao financeiro torna-se bem mais simples. Porém, a maioria dos empresários e pessoas comuns deixam a produção desta lista de verificação para segundo plano. Veja, neste artigo da GestãoClick, como criar então uma checklist para o planeamento financeiro da sua empresa.

O controlo financeiro, independentemente do seu porte, pode ser considerado como uma necessidade básica, pois sem esse controlo é praticamente impossível que o negócio possua um bom andamento.
Realizar uma checklist terá inúmeras vantagens, tais como:

• maior segurança para realizar lançamentos, já que com esse controlo será capaz de evitar falhas;
• maior eficiência para se obter resultados, pois com a checklist é possível obter mais detalhes dos movimentos financeiros, evitando déficits;
• maior exatidão do controlo financeiro, já que os relatórios serão mais fiéis, contendo valores reais da área financeira;
• foco nos resultados, a exatidão, eficiência e a segurança, conseguem transmitir mais segurança no momento das tomadas de decisões;
• a checklist permite que tenha a mente mais organizada, e uma mente tranquila e relaxada é a melhor ferramenta para o desenvolvimento empresarial e pessoal.

Tendo a checklist como parte do seu controlo financeiro diário é simples alcançar a tranquilidade e a segurança no momento da realização de todas as tarefas. Sem contar que realização da checklist não exige muito do seu tempo.

Veja uma checklist definitiva para realizar o controlo financeiro da sua empresa.

1. Controlo diário de caixa

O controlo de caixa tem como objetivo registar todas as entradas e saídas do fluxo de caixa. Com esse controlo é possível saber exactamente os valores existentes, evitando erros e desvios de dinheiro.
Com o controlo diário é possível apurar os erros no mesmo dia e, dessa forma, é possível evitar muitos problemas com o financeiro e garantir a fidelidade de informações.
Pode-se dizer que essa é a tarefa mais importante da checklist, já que irão depender dessas informações os depósitos em bancos, assim como pagamentos em espécie, e o controlo de todas as despesas.

2. Controlo das contas bancárias

O controlo das contas bancárias é outro ponto essencial para adicionar numa checklist. É importante que as movimentações sejam verificadas diariamente, controlando os saldos existentes, além dos depósitos e créditos que foram realizados. Não se deve esquecer de verificar também os pagamentos que foram efetuados por meios eletrónicos e cartões nessa modalidade de pagamento, é necessário analisar as tarifas e os juros que são cobrados.
É importante ter o controlo de todas as suas contas bancárias para ter a certeza que todos os registos e lançamentos realizados pelo banco condizem com a realidade, para que qualquer problema em relação ao fluxo de caixa seja registrado no futuro.

3. Controle de contas a receber

Este item é fundamental para saber qual será o seu fluxo de caixa para os próximos meses.
Desta forma será possível obter uma estimativa dos valores que serão pagos e a quantidade desse valor em determinado período, além de conseguir analisar as contas que já venceram.
Outra funcionalidade do controle de contas é possibilitar a informações a respeito do perfil do cliente, ou seja, é possível identificar aquele cliente que paga em dia, além de também colaborar com a primeira tarefa da checklist, o fluxo de caixa.

4. Controlo de contas a pagar

Como o controlo de contas a receber é importante, o controlo de contas a pagar possui igual valor. É muito importante possuir uma organização a respeito das datas dos vencimentos das contas. Assim, é possível realizar uma válvula de escape por uma crise financeira, selecionando as prioridades a serem pagas..
Com esse controlo é quase impossível perder-se nos vencimentos das contas. E, ao realizar esse controlo, é importante atualizar as informações do fluxo de caixa, planeando o local onde o dinheiro será investido.
Mantendo essa lista atualizada diariamente, será possível ter domínio sobre todo a sua organização financeira. Dessa forma, terá mais tranquilidade para tomar decisões futuras.
Mas, como disse no início do artigo, muitas vezes esta ação é deixada de lado já que as tarefas diárias acabam por sobrecarregá-lo. Uma opção é adquirir um software de gestão empresarial.

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