Lição 3: Relatórios – saiba onde anda o seu dinheiro
Sabe quanto gasta por mês com alimentação? E com vestuário? Conhece a sua média de despesas mensal e os hábitos de consumo do seu agregado familiar?
O primeiro passo para uma gestão eficiente do orçamento familiar passa por ter na ponta da língua a resposta a estas perguntas. Depois de importar os extractos bancários (como explicamos na lição anterior) é fácil perceber para onde vai cada Euro nos Relatórios.
Relatórios: conheça ao detalhe para onde vai cada Euro
Para saber ao detalhe em que categorias ou entidades gasta mais dinheiro, basta que clique em “Relatórios”, no menu, e escolha “Categorias” ou “Entidades”.
Depois poderá optar pela visualização que for do seu agrado: gráficos circulares, barras, tabelas – só tem que escolher a que preferir para a sua análise usando os quatro botões no canto superior direito.
A última visualização (temporal) permite-lhe ver a evolução dos gastos numa ou várias categorias. Muito útil, por exemplo, para ver se os gastos com electricidade ou seguros estão a subir ou descer ao longo do tempo.
Dica Útil |
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pode “ligar e desligar” contas no menu à esquerda. Isto permite-lhe, por exemplo, analisar os gastos de uma conta em específico ou de um agrupamento de contas. |
Análise ao mais ínfimo detalhe
Para análises mais exigentes, pode recorrer ao Mapa Detalhado (em Relatórios > Mapa Detalhado). Aqui verá uma tabela bastante detalhada com todas as suas despesas e receitas organizadas ao longo do tempo, com respectivos totais e médias.
Se, no entanto, quiser ver a evolução do seu património ao longo do tempo, pode visitar Relatórios > Evolução. Aqui verá a evolução do seu dinheiro, ou, com na segunda visualização, a evolução mensal das suas despesas e receitas.
Análises rápidas na Visão Geral
Os orçamentos na Visão geral
Sempre que inicia, o Boonzi exibe-lhe a Visão Geral. Este ecrã é um género de painel de controlo da sua vida financeira: consegue ver de uma vez só as suas principais despesas, o seu saldo mensal, a sua posição financeira por tipo de conta, e, mais importante, o ponto de situação dos seus orçamentos.
Mas sobre os orçamentos falaremos na próxima lição (a mais importante).
Hoje certifique-se que:
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Visite o Relatório de Categorias e descubra em que Categorias está a gastar mais dinheiro. Repita o mesmo para as entidades. |
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Analise ao detalhe os seus padrões de consumo no relatório de Mapa Detalhado. Detectou categorias em que poderia fazer poupanças? |
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Veja o ponto de situação da sua vida financeira no ecrã da Visão Geral e tente perceber para que servem os paineis por preencher. |
Nas próximas lições vai aprender:
Os primeiros passos no BoonziA importar rapidamente os extractos do seu e-bankingA analisar a sua vida financeira ao detalhe nos relatórios- A planear o seu futuro com os orçamentos (a lição mais importante!)
- O Boonzi no telemóvel (ou tablet) e a Sincronização
- A agenda de pagamentos
- Boonzi: outras funcionalidades
